PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO A LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA
Para Centro de Oro, la responsabilidad, honestidad, transparencia y respeto son valores que guían nuestra actividad empresarial. Por ello hemos incorporado y aplicamos activamente los más altos estándares de prevención de BC/FT/FPADM y las mejores prácticas internacionales que rigen la materia.
MARCO LEGAL
Nuestra actividad está regulada principalmente por la República de Panamá, con fundamento en la Ley 23 del 27 de abril de 2015, que adopta medidas para prevenir el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.
También observamos las disposiciones reglamentarias y sectoriales aplicables, incluyendo los acuerdos, resoluciones y lineamientos emitidos por las autoridades competentes, así como las normas de debida diligencia, conocimiento del cliente, monitoreo continuo y reporte de operaciones inusuales o sospechosas.
PRÁCTICAS INTERNACIONALES ADOPTADAS
- Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional.
- Guías de debida diligencia y enfoque basado en riesgo.
- Buenas prácticas de supervisión del Comité de Basilea.
- Lineamientos internacionales sobre prevención de financiamiento del terrorismo.
- Estándares de monitoreo, trazabilidad y conservación documental.
GOBIERNO Y ESTRUCTURA DE CUMPLIMIENTO
Centro de Oro mantiene una estructura destinada a administrar y mitigar los riesgos vinculados al blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. Esta estructura contempla políticas, procedimientos, controles internos, debida diligencia, evaluación de riesgo, seguimiento continuo y conservación documental.
Nuestra organización aplica medidas para identificar al cliente, conocer el origen de los fondos, validar la naturaleza de las operaciones y detectar señales de alerta antes, durante y después de cada transacción.
BLANQUEO DE CAPITALES
El blanqueo de capitales es la actividad mediante la cual se busca ocultar, disfrazar o legitimar fondos provenientes de actividades ilícitas para integrarlos en la economía formal. Generalmente se desarrolla en tres etapas: colocación, ocultamiento e integración.
- Colocación: ingreso inicial de fondos ilícitos al sistema económico.
- Ocultamiento: realización de movimientos para dificultar trazabilidad y origen.
- Integración: reincorporación aparente de fondos al circuito legal mediante actividades lícitas.
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
El financiamiento del terrorismo consiste en recolectar, administrar, transferir o poner a disposición recursos o bienes con la finalidad de apoyar actividades terroristas, organizaciones terroristas o personas vinculadas a estas. Puede involucrar fondos de origen lícito o ilícito, por lo que su detección requiere controles reforzados y monitoreo permanente.
DEBIDA DILIGENCIA SOBRE NUESTROS CLIENTES
Centro de Oro mantiene programas de debida diligencia y monitoreo continuo para asegurar que sus clientes, proveedores e intermediarios se relacionen con la empresa dentro de parámetros de legalidad, transparencia y trazabilidad.
Esto implica verificar identidad, actividad económica, beneficiario final, propósito de la relación comercial, origen de fondos y soporte documental, además de dar seguimiento continuo a las transacciones realizadas.
DEBIDA DILIGENCIA AMPLIADA O REFORZADA
Aplicamos controles reforzados cuando la evaluación de riesgo así lo requiere, incluyendo información adicional, validaciones complementarias, revisión documental ampliada y seguimiento más frecuente sobre operaciones, clientes y contrapartes.
RECOMENDACIONES A NUESTROS CLIENTES
- No permita que terceros usen su identidad para realizar operaciones comerciales o financieras.
- No reciba ni envíe fondos por solicitud de personas desconocidas o sin justificación económica válida.
- No comparta información personal, bancaria o comercial sin verificar identidad y propósito.
- Presente siempre documentación actualizada y soporte suficiente cuando le sea requerido.
- Mantenga actualizada su información cuando cambie su actividad, domicilio u otros datos relevantes.
Centro de Oro reafirma su compromiso con integridad, seguridad, cumplimiento regulatorio y prevención de riesgos en cada transacción.